Главная Полезно знать Налоговое право, бухгалтерский учет, аудит на предприятии Статья

Индивидуальное доверительное управление капиталом

site-title1

site-descr1

ВНИМАНИЕ: Позвоните по телефонам 8 951 570-05-34, 8 983 223 18 04. Мы проконсультируем Вас бесплатно!

Многие паевые фонды предлагают крупным инвесторам эксклюзивные инвестиционные портфели. Однако для индивидуального подхода вкладчик должен передать управляющим около одного миллиона долларов. 

Обычно управляющие компании выделяют два вида услуг – управление активами отдельных состоятельных клиентов (индивидуальные стратегии) и управление средствами обычных инвесторов, объединенных в пулы (типовые стратегии). Разрабатывая индивидуальную стратегию, управляющие компании создают инвестиционный портфель на основе риск-профиля клиента на сумму от одного миллиона долларов. При этом соотносится желаемая доходность и горизонт инвестирования, учитывающий общий риск, предпочтения по рынкам и инструментам. К клиенту закрепляется персональный менеджер, который в любой момент доступен для консультаций. Управляющий не может распоряжаться инвестиционным портфелем, так как это противоречит сути доверительного управления. Персональный менеджер является брокериджером, который оказывает посреднические услуги. 

Управление капиталом осуществляется как с открытого в управляющей компании счета, так и на базе «открытой архитектуры», когда менеджер получает доступ к счетам клиентов. При использовании «открытой архитектуры» управляющая компания получает доверенность от клиентов на право распоряжаться деньгами, но без вывода средств со счета. При этом все купленные ценные бумаги переводятся на счет клиента, минуя посредников, а контролирует состояние счета кредитная организация, присылая независимые отчеты. Двойной контроль обеспечивает сохранность активов и прозрачность работы управляющего. 

Сегодня управляющие компании предлагают состоятельным клиентам (от 1 миллиона рублей) заранее заготовленные инвестиционные стратегии. Управляющие объединяют несколько вложений в одно направление, формируя сумму из средств нескольких клиентов. Это связано с тем, что минимальный лот в евробондах стоит 100 тысяч долларов, а чтобы минимизировать комиссию (для иностранных ценных бумаг) необходимо иметь сумму более 70 тысяч долларов. Поэтому управляющие компании создают инвестиционные портфели минимум на 8-10 бумаг, что составляет 25-30 миллионов рублей. 

Инвестор с 3-15 миллионами рублей может получить индивидуальный портфель, но на основе стандартных стратегий. А менять любые настройки стратегии могут только клиенты с суммой от одного миллиона долларов. 

Практика показывает, что 95 процентов инвесторов выбирают типовые стратегии, которые составляют 90 процентов инвестиционного портфеля управляющих компаний. Типовые стратегии показали свою эффективность в различных рыночных условиях, а новые стратегии всегда связанны с риском.

Автор: ЮристН
Дата публикации:
16 ноября 2013


Новости на 27.09.2017г.:
Авторитетная юридическая фирма оказывает содействие юридической компании в полном объеме для наших граждан. Возможно необходима помощь или необходимо содействие специалистов в юридических делах? Значит просто позвоните или напишите нам через сайт и Вы получите бесплатную юридическую консультацию и помощь адвоката и порекомендуете нас своим друзьям и близким. Наши услуги по приемлемым ценам для любых жителей города.

Добавить нас в закладки:
Перейти к заголовку > site-title1
Статьи по теме
Налоговый рай, или как открыть свою компанию в Белизе Сейшельские острова – бюджетный оффшор Уплата НДФЛ: советы гражданам Нулевая отчетность в пенсионный фонд и ФСС Какую систему налогообложения выбрать?

У Вас есть вопрос? Задавайте прямо сейчас!

Заполните форму обратной связи и нажмите кнопку "отправить". Специалисты ЮристН свяжутся с Вами в кратчайшие сроки.


Введите число выделенное красным цветом 5827503*

Если Вы хотите задать или обсудить свой вопрос лично - звоните!
8 951 570-05-34, 8 983 223 18 04

Россия, Кемеровская область, город Новокузнецк

Работая C 03.01.2013 по 27.09.2017 мы обработали более 32652 обращений за юридической консультацией через наш сайт juristn.ru . Обратившиеся по рекомендации друзей 23915 обращений.